Ⅰ 企业向银行申请流动资金贷款应提供哪些资料
贷款申请、企业基础资料（营业执照、组织代码证、税务登记证、贷款卡、公司章程、法人或主要股东介绍等）、财务资料（财务报表、银行对帐单、纳税凭证、主要收入证明等）
Ⅱ 银行 流动资金贷款
我是在银行做企业贷的客户经理。我不知道楼上两位是不是专业人士，或许是他行考核标准跟我行不太一样。不过我可以告诉你我行的考核标准。企业贷款额度跟你的净现金流入量没有直接必然的联系。
第一、只要的你企业是正常经营，在盈利方面没有问题，现金净流入量是负数是一种常见现象。举例说明，2010年1月1日时点，企业账户余额1000万，库存0。2010年12月31日，企业账户余额100万，库存1000万。那么，你的净现金流入量是负900万。但是不能凭此就判断你的企业经营状况不好。或许你因为市场需要，将大量现金用于压货。这都是很正常的。
第二、净现金流入量不能代表企业利润，目前市场情况是，绝大部分企业都会通过合理的方式进行避税。从现金流量表上根本不能判断企业的利润。银行会有一套自己的办法来考核企业的实际情况。但是现金流量是判断企业是否处于健康状态的一项重要指标，只要你的现金流入量足够大就可以了，是不是净流入没关系的。
第三，按照目前你的现金流入量是符合我行的贷款标准的，目前我行的标准是1、全年现金流入量（注意不是净流入）2、企业年利润的2.5倍。（不是报表利润，是银行通过自己核算的，因为报表利润一般都较低）3、抵押物评估价值的70%。4、企业全部资产总值的50%（包括流动资产和固定资产） 在以上四项中取最低值，就是你的贷款额度。
是哪个银行的，我就不说了，避免广告之嫌。
Ⅲ 求银行贷款流动资金贷款需求量测算表格谢谢
流动资金贷款需求量测算参考计算表
引入数据 上年度销售收入 4872.24
上年度销售利润 776.35
上年度销售利润率 15.93%
预计销售收入年增长率 95%
营运资金周转次数 2.85 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金量 2803.76
借款人自有资金 231.40
现有流动资金贷款 2310.00
其他渠道提供的营运资金 0.00
新增流动资金贷款额度 262.36
手工录入 期初应收账款 614.04
期末应收账款 956.23
期初预收账款 0
期末预收账款 0
期初预付账款 345.59
期末预付账款 226.43 注：绿色需填入数据
期初应付账款 61.48
期末应付账款 110.73
期初存货 547.11
期末存货 602.61
上年度销售收入 4872.24
上年度销售利润 776.35
预计销售收入年增长率 95.00%
销售成本 4079.94
应收账款周转次数 6.21 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数 #DIV/0! 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数 7.10 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数 14.27 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数 47.38 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
存货周转天数 50.72 周转天数=360/周转次数
应收账款周转天数 58.01
应付账款周转天数 7.60
预付账款周转天数 25.24
预收账款周转天数 0.00
制表人： 胡宝栋
日期： 2010年9月10日
2010年 2009年 2008年 2010年 2009年 2008年
流动资产合计 流动负债合计
货币资金 短期借款
应收票据 应付票据
应收账款 应付账款
预付账款 预收账款
其他应收款 其他应付款
存货 长期借款
待摊费用 长期应付款
长期投资 长期负债合计
固定资产净值 负债合计
在建工程 所有者权益合计
固定资产合计 实收资本
无形资产 资本公积
递延资产 盈余公积
资产总计 法定公益金
主营业务收入 营业费用
主营业务成本 管理费用
主营业务利润 财务费用
营业利润 净利润
利润总额 或有负债
不可变更，自动求值
变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）： 负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）：
流动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 资产负债率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
速动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 负债与所有者权益比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
保守速动比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 负债与有形资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
现金比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 利息保障倍数 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
资产管理比率（营运能力分析-效率比例）： 盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：
营业周期（天） 265.00 #DIV/0! #VALUE! 销售毛利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存货周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 营业利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存货周转天数（天） 150.00 #DIV/0! #VALUE! 销售净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应收账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 税前利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应收账款周转天数（天） 115.00 #DIV/0! #VALUE! 净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
流动资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 资产净利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
总资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 成本费用利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
固定资产周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 权益报酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
资产报酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 营运资金（万元） 0.00 0.00 0.00
贷后数值
应收账款占流动资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 银行负债占总负债比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存货占流动资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 净资产利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
流动资产占总资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 总资产利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
长期投资占总资产比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 资本利润率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应付账款占流动负债比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 长期负债率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
应付账款周转天数（天） 60.00 #DIV/0! #DIV/0! 预计销售收入年增长率Rp（%） 10.00% 30.00% 30.00%
应付帐转周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数） 0
预收账款周转天数（天） 90.00 #DIV/0! #DIV/0! (1+Rp)(12+m) 3.14
预收账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 公式一：营运资金量W #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
预付账款周转天数（天） 77.00 #DIV/0! #VALUE! 公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!
预付账款周转率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
营运资金周转次数Tw（次） 1.88 #DIV/0! #VALUE! 借款人自有资金（银行存款） 0
现有贷款（人民币） 0
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金= #DIV/0! 现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金 0
经营活动产生的现金流入
经营活动产生的现金流出
经营活动产生的现金流量净额
投资活动产生的现金流入
投资活动产生的现金流出
投资活动产生的现金流量净额
筹资活动产生的现金流入
筹资活动产生的现金流出
筹资活动产生的现金流量净额
现金及现金等价物净增加额
Ⅳ 中国银行流动资金贷款办理材料
1、借款申请书；
2、借款人已在工商部门办理年检手续的营业执照；
3、借款人贷款卡、公司章程；
4、资本金到位情况证明（验资报告）；
5、若为外商投资企业，需提交合资或合作企业的合同、章程,合同、章程的批复文件及批准证书；
6、外商投资企业和股份制企业的董事会关于同意申请借款的决议（有法定人数董事会成员签名）和借款授权书；
7、近3年的经财政部门或会计师事务所审计的财务报表（包括资产负债表、损益表和财务状况变动表）及近期报表等；
8、要求提供的其他文件、资料。
如需进一步了解，请您详询中行当地网点。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。
Ⅳ 各银行的贷款明细，有谁能详细的介绍下
银行融资知识：
流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的本外币贷款。
按贷款期限可分为临时流动资金贷款、短期流动资金贷款和中期流动资金贷款：
1 临时流动资金贷款：期限在3个月（含）以内,主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足。
2 短期流动资金贷款：期限3个月至一年（不含三个月，含一年），主要用于企业正常生产经营周转资金。
3 中期流动资金贷款：期限一年至三年（不含一年，含三年），主要用于企业正常生产经营中经常占用资金。
贷款条件
1 借款人应是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记注册、具有独立法人资格的企业，其他经济组织和个体工商户。
2 遵守国家的政策法规和银行的信贷制度，在国家政策允许的范围内生产、经营。
3 经营管理制度健全，财务状况良好，资产负债率符合银行的要求。
4 具有固定的生产、经营场地，产品有市场，生产经营有效益，不挤占挪用信贷资金，恪守信用。
5 在银行或银行的代理机构开立了基本帐户或一般存款帐户，并领有当地人民银行核发的“贷款证”，经营情况正常，资金运转良好，具有按期偿还贷款本息的能力。
6 应经过工商部门办理年检手续。
7 除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产的50％。
申请中期流动资金贷款的企业还须同时具备以下条件：
1 按银行信用等级标准评定为A级以上的企业；
2 规模较大，生产经营活动正常，资产负债率低于70%；
3 产品有市场，近三年产销率在95%以上；生产经营有效益，近三年不亏损；信誉好，不拖欠利息，贷款能按期归还；
4 不挤占挪用流动资金搞固定资产投资。
首先借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出的贷款条件和要求提供有关资料。（若为新开户企业，应按有关规定，先与银行建立信贷关系。）一般情况下，银行要求提供的重要资料有：
1 借款人及保证人的基本情况。
2 经会计（审计）部门核准的上年度财务报告及申请借款前一期的财务报告。
3 企业资金运用情况。
4 抵押、质押物清单，有处分权人同意抵押、质押的证明及保证人。
5 拟同意保证的有关证明文件。
6 项目建议书和可行性报告。
7 银行认为需要提供的其他资料。
固定资产贷款是指银行发放的，用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置等固定资产投资项目的本外币贷款。
贷款条件
经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，实行独立核算的企业法人、事业法人和其他经济组织，均可以作为借款人向银行申请固定资产项目贷款。首先应具备以下条件：
1 在银行考虑基本帐户或一般存款帐户。实行贷款证管理的地区，须持有人民银行颁发的贷款证；申请外汇固定资产贷款，须持有进口证明或登记文件。
2 信用状况好，偿债能力强，管理制度完善，对外权益性投资比例符合国家有关规定。
3 能够提供合法有效的担保。
同时，必须具备以下条件：
1 符合国家产业政策、信贷政策和银行贷款投向。
2 具有国家规定比例的资本金。行业资本金占比:交通运输、煤炭项目 35%以上 ，钢铁、邮电、化肥项目25%以上， 其他项目20%以上 。
3 需要政府有关部门审批的项目，须持有批准文件
应具备的条件:符合国家产业、产品布局和投资项目审批程序，可行性研究经权威部门论证；符合国家产业布局政策、财政税收政策、行业发展规划以及国家和行业的可行性研究设计标准和参数；符合人民银行和银行信贷管理规定、银行评估参数；借款人的主要财务指标、项目资本金来源及比例符合国家和银行规定。
以及具备以下基本资料：
a 借款人营业执照，公司章程，贷款证，借款申请书。
b 借款人（出资人）最近三年的审计报告原件及随审计报告附送的资产负债表、损益表和现金流量表及其报表附注。
c 借款人现有负债清单及信用状况。
d 有权部门对项目立项的批复，项目可研报告、环保部门及其他有权部门对项目的批复文件，权威部门论证结论。
e 市场供求、产品价格、行业状况分析资料。
f 项目建设资金来源证明文件。
g 项目建设进度表，资金使用计划。
h 贷款偿还方式及计划，借款人在项目建设期及贷款偿还期内现金流量预测材料。
i 贷款担保意向或承诺，担保人营业执照、财务报表、或有负债状况，抵押（质押）物的情况说明。借款人营业执照、公司章程、贷款证（卡）、借款申请书。
Ⅵ 申请流动资金贷款需要准备哪些资料
银行对中小企业和大企业的审核标准是不一样的，中小企业以生存指标（如成立年限、管理层行业经验等）为主，财务指标为辅；大企业则以财务指标为主。具体你可以参照一下相关会计知识或咨询银行客户经理。