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贷款资金未打入借款企业账户

发布时间: 2021-07-31 11:17:23

① 名为投资实为借贷款项未进入公户而是指定账户,后直接还款,最后有纠纷,是不是

很多的公司会用股东或者个人的账户作为公司的款项收支账户,其目的就是为了做两套账,少缴税。只要私人账户不开票不申报,通过隐藏收入,就可以达到“避税”的效果。

这种情况,只要是相关部分稽查起来就很容易被查出来。因为随着信息共享的到来,共享程度越来越高,再这样操作风险会越来越高。

一旦被查出来,轻则补齐税额以及缴纳税务行政罚款,重则构成犯罪,直接蹲大牢。

② 企业向个人借款,款项没有进公司帐目,属于违法吗

企业向个人借款,款项没有进公司的账目,这是属于违法的,而且必须得有正规的借据才行

③ 朋友要用我的账户,说是消费贷的贷款必须打入他人账户,再转给他才可以,请问是这样吗

贷款支付方式分为自主支付和受托支付,如果采用受托支付的话,受托支付是贷款资金的一种支付方式,指银行(依法设立的银行业金融机构)根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合贷款合同约定用途的借款人交易对手,目的是为了减小贷款被挪用的风险。
平安银行贷款资金须按监管规定和贷款合同约定用途使用,不得挪作他用;贷款发放后,我行有权对贷款的使用、贷款资金流向进行监管,包括要求在规定时间内提供资金使用凭证时,借款人应予以配合。我行有权通过账户交易数据分析、凭证查验或现场调查等方式,核查借款人的贷款支付是否符合约定用途。借款人未按合同约定的用途、方式使用贷款资金或以提供虚假资料等方式规避我行资金流向监控的行为,均视为贷款违约,我行有权按照合同约定条款执行罚则。
应答时间:2021-02-09,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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④ 我公司从A公司借款,但是款项没有进入公司账户就被付了材料款,而还款时是从公司账户直接划的,这账怎么记

借:现金 100
贷:其他应付款-A公司 100
借:应付账款-C公司 100
贷:现金 100

⑤ 贷款公司提示到账成功,但是款项却没有进入我的银行账户,现在怎么处理这个问题

到银行查账户流水,然后上贷款公司进行核对。

⑥ 公司借款没有打到公司也没有打入法人个人账户,而是打入了另外股东个人账户,现在要还钱,怎么着

这个就比较麻烦了,因为公司的借款必须打到法人账户。你要么向个人股东主张权利,转账证明可以作为证据。要么向公司主张权利,但是必须要有公司借款的证据,比如借款合同等等。

⑦ 资金没有打入借款协议上的指定帐户合同有效吗

如果合同的主要条款执行了,只是账号不是指定账户,只能算是瑕疵,不构成违约。

⑧ 信贷公司担保但是款未打入借款人的账户,担保人是否有责任

你好:担保人是否有责任看很多方面。就你提出的单个问题,不能仅仅以款项未打入借款人本人帐号就否定借款实际出借。如果打入借款人指定帐号或者共同认可的帐号,实际借款依然成立,担保人仍需要承担责任。

⑨ 企业向个人借款,款项没有进公司帐目,企业法人属于违法吗

企业向个人借款,款项没有进公司财务账目,是财务上的问题。
作为债权人,只要拿到借款单位的手续完整的合法收据,就可以了。另外,借给企业的钱,最好用汇款,并在汇款单上写明,钱是借给这个企业的。

⑩ 自然人和某公司签订借款协议,但借款并没有打到公司账户,协议有效力吗

公司向自然人借款也属于自然人间的借贷关系.
合同法210条规定, 自然人间的贷款合同, 自贷款人提供借款时生效.